.png){kind=small}
.jpg)
קורס תכנון פיננסי CFP באקדמיה לפיננסים
באקדמיה לפיננסים מתקיים קורס הכשרה בתכנון פיננסי (CFP). מטרתו של הקורס להקנות ידע וכלים להכנת תכנית פיננסית מקצועית עבור הלקוחות, בהתאם למתודת העבודה CFP. הקורס מכין את משתתפיו לקראת בחינות ההסמכה הבינלאומיות של הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי FPSB, ולשכת המתכננים הפיננסיים הישראלית. כמו כן, הקורס מסייע לתלמידיו בהשתלבות בשוק העבודה כמתכננים פיננסים, הן כשכירים והן כעצמאיים.
תחום התכנון הפיננסי מתמקד בהתאמת מטרות החיים של משפחות לנכסים ולאמצעים העומדים לרשותן. המתכננים עובדים על פי מתודולוגיה רב תחומית, הכוללת קביעת מטרות וסדרי עדיפויות, היכרות עם הנכסים, תכנון המיסוי, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה, וכן הבנת המערכת הפיננסית כתמונה אינטגרטיבית.
מה לומדים?
הקורס מורכב מיחידות תיאורטיות, ולאחריהן יחידה מעשית. יחידות הלימוד הינן:
- מבוא: היכרות עם תחום התכנון הפיננסי.
- משפט וחקיקה: היכרות עם הסביבה המשפטית שבה פועלים המתכננים.
- מוצרים והגנות: לימוד מוצרי הביטוח והפנסיה הרלוונטיים.
- מיסוי: הבנת מערך המיסוי הרלוונטי לתושבי ישראל.
- תכנון וניהול פרישה: לימוד משמעויותיה של הפרישה ותכנון תהליך זה.
- כלכלת המשפחה: ניתוח רמת מחייתו של הלקוח וסגנון חייו, וניתוח מצבות החוב.
- סדנה מעשית: עבודה סמינריונית בתחום הפיננסי, והכנה לבחינת ההסמכה.
מה משך הקורס ומתכונתו?
משך הקורס כשנה וחצי, והוא כולל 50 מפגשים במתכונת חד שבועית. ניתן לבחור בין מתכונת לימוד פרונטלית לבין לימודים מקוונים. השיעורים מוקלטים ועולים לאתר הלמידה הכולל את כל חומרי הקורס.
אילו נושאים נלמדים במהלך הקורס?
- השקעות.
- ניהול פיננסי.
- תכנון פרישה.
- תכנון וניהול נכסים.
- עקרונות בתכנון מס ובמיסוי.
- מתודולוגיה, אתיקה, ורגולציה.
- ועוד.
מי מלמדים בקורס?
מרצי הקורס הינם בעלי ניסיון בתחומים כגון חשבונאות, משפטים, כלכלה, ביטוח, פרישה, אקטואריה, וניהול סיכונים.
מה הם תנאי הקבלה?
הקורס מתאים לקהלי היעד הבאים:
- מנהלי השקעות.
- רואי חשבון.
- יועצי מס.
- סוכני ביטוח וסוכנים פנסיוניים.
- עורכי דין ומשפטנים.
- בוגרי לימודי כלכלה ומנהל עסקים.
- יועצים בתחומים רלוונטיים, כגון ייעוץ משכנתאות וייעוץ לכלכלת המשפחה.
- מנהלים בדרגי הביניים ובדרג הגבוה.
איזו תעודה מקבלים?
הבוגרים מקבלים תעודת מתכנן פיננסי CFP, מטעם איגוד המתכננים הפיננסיים הבינלאומי (FPSB) ולשכת המתכננים הפיננסיים בישראל. חשוב להדגיש כי כדי לקבל את ההסמכה, יש לעבור מבחן הסמכה, וכן להציג מקרה בוחן (Case Study).
מה הן אפשרויות התעסוקה?
בעלי הסמכת התכנון הפיננסי יכולים לעסוק בליווי משפחות בפן הפיננסי להשגת מטרות חייהן, ניתן לעסוק בתחום הן כעצמאיים והן כשכירים. במסגרת תפקידם, המתכננים מציעים מאזן כלכלי למשפחה באופן ברור ומרוכז, תוך שימת דגש על הפערים המתקיימים בין המטרות לבין המציאות, והצגת חלופות ופתרונות בהתאם. מדובר בענף שהביקוש לו הולך וגדל בישראל בשנים האחרונות.