קורס ביטוח פנסיוני בירושלים

קורס סוכני ויועצי ביטוח פנסיוני בירושלים

 

תושבי ירושלים שברצונם להשתלב בתחום הפנסיה והפיננסים יכולים למצוא הכשרות בתחום זה המתקיימות במוסדות שונים בעיר, אלה כוללים מכללות וחברות הכשרה פרטיות שונות. המוסדות ממוקמים באזורים שונים של העיר, מה שמאפשר למידה בתנאים נוחים ובסמוך למקום המגורים או העבודה.

הדגש העיקרי בקורס ביטוח פנסיוני הוא הכנת המשתתפים לקראת המבחנים הממשלתיים שנדרישם היום בתהליך קבלת הרישיון. כיום כדי להשתלב בענף זה יש צורך בקבלת רישיון מקצועי מטעם משרד המשפטים, ומעבר מבחנים אלה הוא אחד הצעדים החשובים בדרך להשגת יעד זה. בקורסים מכירים את מבנה הבחינות ולומדים בהרחבה על התקינה הרלוונטית.

 

מוסדות לימוד

בין המוסדות שמציעים קורסים בירושלים בתחום הפנסיוני אפשר למצוא את המוסדות הבאים:

המכללה למינהל: שלוחת ירושלים של המכללה למינהל ממוקמת ברחוב מסריק ונכללת בין שלוחותיה הותיקות יותר של המכללה. בקורס פנסיוני מקבלים הכנה לקראת מבחני ההסמכה בתחום תוך לימוד עקרונות בתחום המימון והסטטיסטיקה, הכלכלה וניהול ניירות הערך הנדרשים במקצוע. אורך התכנית הוא כשנתיים. בתחום הביטוח מתקיימים גם קורס רפרנטים, קורס אלמנטרי וקורס יועצי השקעות. כמו כן ניתן ללמוד במכללה קורסים בענפים כגון ניהול, שיווק, משאבי אנוש, חשמל מחשבים ועוד.

המכללה למיסים וחשבונאות: מכללה זו מפעילה שני סניפים באזור, האחד בחוות הנוער הציונית שברחוב ש"י עגנון, והשני בפסגת זאב. במכללה זו מתקיימים מגוון של קורסים בתחומים כגון מיסוי, שוק ההון, נדל"ן, מזכירות וכן קורסי ביטוח. בקורס פנסיוני מקבלים הכנה לקראת בחינות משרד האוצר תוך לימוד הנושאים הנדרשים כגון ביטוח חיים, דיני עבודה, מס הכנסה, תכנון פיננסי ועוד.

אורין שפלטר: במכללת אורין שפלטר ישנה אפשרות לערוך הכשרות בעיר ירושלים. במוסד זה מציעים מסלול הכשרה בתחום הייעוץ והשיווק הפנסיוני, שאורכו בין שנה וחצי לשנתיים, כאשר המשתתפים יכולים לקבוע את קצב הלימוד בהתאם לצורכיהם. בקורס נכללות סימולציות לניתוח תיקים לצורך יישום בפועל של החומר הנלמד, המשתתפים עוסקים בהיבטים שונים של מיסוי, פרישה וניהול פיננסי וגם מתרגלים אותם הלכה למעשה. הכשרות נוספות המתקיימות במכללה זו כוללות קורס ניהול תיקים ויועצי השקעות, קורס אלמנטרי, וקורס להכשרת עובדי פיננסים. ניתן ללמוד גם באופן ממוקד לקראת אחת או יותר מבחינות ההסמכה לקבלת רישיונות.

 

תכנית לימודים

במהלך קורס זה המשתתפים לומדים בהרחבה על מושגים חשובים בתחום הביטוח ועל היבטים בתחום המסחרי והעסקי. הם מעמיקים בחקיקה ובתקנות הנוגעות לעבודתם של הסוכנים והיועצים ולומדים על תחומי אחריותם ועבודתם מול לקוחות.

תחילה מכירים מושגי יסוד פיננסיים ומשפטיים וכן מתוודעים לסוגיות בענפי יסוד עליהם מתבססים בתחום, כגון מימון, סטטיסטיקה, כלכלה וחשבונאות. בהמשך מתמקדים המשתתפים בתחום הפנסיה תוך היכרות עם אופן חישובי הפרמיות, תהליכי מכירה של פוליסות והתאמתן ללקוחות וכן סקירה של תוכנות ממוחשבות המשמשות בענף. הם גם מעמיקים בתקינה המקצועית הרלוונטית לאנשי המקצוע.

כמו כן, בקורס מתמקדים בהכנת המשתתפים לקראת מבחני הסמכה ממשלתיים שנערכים על ידי משרד האוצר והרשות לניירות ערך. מדובר במספר מבחנים בתחומים רלוונטיים, והן כוללים את התחומים כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיקטיקה, יסודות הביטוח, גמר פנסיונית ובחינות הגמר מקצועית א' ומקצועית ב'. בכל אחת מן הבחינות נלמדים נושאים פיננסיים רלוונטיים בהתאם לנהלי הרשות.

 

מתכונת הלימוד

 

הקורס נפרש לרוב על פני פרק זמן שבין שנה וחצי לשנתיים. הוא מורכב ממספר קורסים המאוגדים יחד להכשרה אחת, כל אחד מן הקורסים כולל הכנה לקראת מבחן מסוים של משרד המשפטים. בחלק מן המוסדות מאפשרים למשתתפים לתכנן את קצב הלימוד על ידי בחירת שעות והיקפי הקורסים שאותם הם מעוניינים ללמוד. כמו כן, הקורסים בדרך כלל נעריכם בשעות הערב כדי להתאים לצורכיהם של אנשים עובדים.

בקורסים מתבססים על למידה עיונית ועל תרגול אינטנסיבי לקראת מבחני ההסמכה. המשתתפים פותרים מבחנים משנים קודמות וכך מתרגלים את סוגי השאלות שעשויות להופיע בבחינות. לעיתים הם גם מתנסים בסימולציות ותרגילים מעשיים שבהם הם יכולים להכיר מקרוב את תהליכי העבודה בתחום הפנסיה, תוך ניתוח של מקרי אמת.

 

תנאי קבלה וקהל יעד

הקורסים מיועדים לתושבי ירושלים וסביבתה הקרובה המעוניינים בהכשרה לענף הביטוח והפנסיה. הם יכולים להתאים הן לחסרי ניסיון קודם בענף והן למי שעוסקים בענפי הפיננסים וההשקעות שברצונם להרחיב את האופקים התעסוקתיים ולהשתלב גם בתפקידי סוכנים ומשווקים. הקורסים מתאימים במיוחד לבעלי זיקה לעולם הפיננסי וכן למי שלהם כישורי מכירות ושיווק מצוינים.
כדי להתקבל לקורס, המועמדים נדרשים בדרך כלל להיות מעל גיל 18 ולהציג אישור על סיום 12 שנות לימוד לפחות. כמו כן, יש צורך באישורים על היעדר עבירות פליליות. יש לציין כי תנאי הקבלה עשויים להשתנות בין המוסדות ומעת לעת.

 

תעודות

בהתאם להנחיות משרד האוצר, כדי לעבוד בתחום יש צורך ברישיון. כדי לקבלו, יש צורך לעבור מבחנים ולעבור התמחות. סוג הרישיון משתנה, ועשוי להיות רישיון יועצים, סוכני שיווק או רישיון סוכני ביטוח.

המבחנים מתקיימים במספר שלבים. תחילה ניגשים למבחן ביסודות ולאחריו מבחן ביסודות ייעוץ השקעות. לאחר מכן, ניתן להתחיל את תקופת ההתמחות שאורכה כחצי שנה. יש לציין כי במהלך ההתמחות לא ניסיון לעסוק בפועל בתחום. בהמשך ניתן לגשת למבחני הגמר, שבהם מבחן גמר פנסיוני, מבחן מקצועית א' ומבחן גמר רכוש ותאונות. חלק מן המבחנים מתקיימים מטעם הרשות לניירות ערך ואחרים מטעם הממונה לשוק ההון וחיסכון. מי שעוברים בהצלחה את כל הבחינות ובתנאים שמציבים ברשות ובמשרד המשפטים זכאים לקבל את הרישיון ויכולים להתחיל לעבוד בענף.

יש לציין כי כיום קיימים מספר סוגי הסמכה בתחום הפנסיוני, כאשר לכל בעל תפקיד תחום סמכות שונה. יועצים הם לרוב חיצוניים לחברה ומציעים שירותי ייעוץ אובייקטיביים ללקוחות. לעומתם משווקים עוסקים בעיקר במכירות ובשיווק של מוצרים ללקוחות החברה. בתחום זה קיימים גם סוכנים, שהם סוכני ביטוח שברשותם גם הסמכה למכירה של מוצרים פנסיוניים שונים.

 

אפשרויות תעסוקה באזור

לאחר קבלת הרישיון ועמידה בכל הדרישות בוגרי הקורס יכולים להשתלב בתפקידי יועצים או משווקים (בהתאם לסוג הרישיון שבידיהם) מגוון אפיקים בשוק העבודה, כגון בחברות ובסוכנויות הביטוח, במחלקות הפנסיה של בנקים, בבתי השקעות ועוד. נוסף על כך, באפשרותם לעסוק בענף כעצמאיים ולהציע שירותי ייעוץ ללקוחות פרטיים ועסקיים.

 

כיום באזור ירושלים פועלים מספר רב של ארגונים וחברות שבהם יכולים בוגרי הקורסים להשתלב. בעיר ובסביבתה הקרובה ישנן חברות ביטוח, בנקים ובתי השקעות רבים, גדולים וקטנים. הדרישה היא לרוב לעובדים מנוסים אולם ניתן למצוא גם דרישה לעובדים בתחילת דרכם. בחלק ממוסדות הלימוד מציעים לבוגרי הקורסים סיוע בחיפוש העבודה ובכתיבת קורות החיים.

בוגרים המעוניינים להמשיך להרחיב את אפשרויות התעסוקה יכולים להמשיך לקורסים נוספים המתקיימים במוסדות בעיר. בין היתר ניתן להרחיב את היצע ההתמחויות בתחום הפיננסי כגון ייעוץ השקעות, אלמנטרי ועוד. ניתן להתרחב גם לענפים משיקים אחרים כגון שוק ההון, שמאות, נדל"ן ויזמות עסקית.