לימודי ביטוח פנסיוני במכללה למיסים ולחשבונאות

 

 

יציבות כלכלית ורווחת האזרח בכל מדינה מבוססת על מכשירים פיננסיים, כביטוח ופנסיה. גם במדינת ישראל תחום זה זוכה לחשיבות רבה, דבר הבא לידי ביטוי, בין היתר, בקיומו של המפקח על הביטוח, הבא לתת השגחה מעמיקה וביקורתית על ענף עסקי זה למען ייעול מקסימלי שלו. אחד מצעדיו המשמעותיים של המפקח על הביטוח היה הקביעה, כי אלו המעוניינים לעסוק בייעוץ ומכירה של תכניות ביטוח אמורים להיות מומחים מורשים בתחום.

 

 

ביטוח הוא כלי השקעה בידי האזרח ליצירת ביטחון כלכלי בעתיד, ועל כן הוא נוגע לתחומים רבים בחיינו. אנו סומכים על יועצי ביטוח שיהיו בקיאים היטב ברזי התחום, ולכן נדרשת מהם השכלה רחבה ויכולת התמקדות גבוהה בפרטים. מיועצי הביטוח נדרשת שליטה בתוכניות משרד האוצר לחברות ביטוח, קרנות פנסיה וקרנות גמל - על היבטיהן החוקיים, המשפטיים, ועל הטבות המס הנובעות מהן.

 

 

ביטוח פנסיוני הינו תוכנית חיסכון המיועדת לגיל הפרישה (אצל נשים 64 ואצל גברים 67) אשר מיועדת לספק ביטחון כלכלי בגילאים בהם כושר העבודה יורד בצורה משמעותית. בכלל זה נכלל גם ביטוח אובדן כושר עבודה ומוות. המדינה מעוניינת בכך שאזרחיה ישקיעו את כספם בסוג זה של ביטוח, ולכן ההשקעה לעתים קרובות פטורה ממס. הביטוח הפנסיוני כולל בתוכו קופות גמל (מענק הניתן בגיל הפרישה אך אינו כולל כיסוי למקרי נכות או אובדן כושר עבודה), קרנות פנסיה (קצבה חודשית הניתנת מגיל הפרישה ואילך) וביטוח מנהלים (המשלב את מאפייני קופות הגמל וקרנות הפנסיה).

 

 

המכללה למיסים ולחשבונאות מציעה לקהל הכלכלנים והחשבונאים, וגם לאלה שאין להם ידע קודם בענפים הפיננסיים, להשתתף בקורס ביטוח פנסיוני, שמטרתו הכנה לבחינת הרישוי המוגשת מטעם משרד האוצר. עם סיום הקורס ומעבר של בחינת  משרד האוצר יוכלו הבוגרים להתשלב כיועצי ומשווקי ביטוח פנסיוני, יועצי מס, סוכני ביטוח, מנהלי משאבי אנוש, ובתפקידים רלוונטיים נוספים.

 

 

אלה הם כמה מן הנושאים הכלולים בתכנית הלימודים:

 

 

 

תנאי הקבלה לקורס ביטוח פנסיוני הם 12 שנות לימוד, ועמידה במבחן כניסה ביסודות הביטוח ודיני ביטוח.

 

 

 

היקף הקורס הוא 120 שעות אקדמיות. במהלכן נדרשים הסטודנטים לגשת למספר בחינות מטעם הרשות לניירות ערך בנושאים: כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה, מימון וניתוח ניירות ערך. נוספת לכך כמובן הבחינה בביטוח פנסיוני מטעם המפקח על הביטוח. עם סיום לימודיהם ניתנת לבוגרים שעמדו בהצלחה בכל הדרישות תעודת סוכן ביטוח מורשה משרד האוצר.

 

 

למכללה למסים וחשבונאות סניפים בערים: רחובות, אלעד, ראש העין, אשקלון, ירוחם, נס ציונה, יבנה, קרית גת, אשדוד ודימונה.