קורס ייעוץ משכנתאות וכלכלת המשפחה המכללה האקדמית גליל מערבי חוץ

קורס ייעוץ משכנתאות וכלכלת המשפחה במכללה האקדמית גליל מערבי - היחידה ללימודי חוץ ולימודי המשך

 

ביחידה ללימודי חוץ ולימודי המשך של המכללה האקדמית גליל מערבי מציעים קורס להכשרת יועצי משכנתאות וכלכלת המשפחה. במסלול זה יכולים עובדים בענפי הנדל"ן, ביטוח והפיננסים להרחיב את הידע המקצועי שברשותם ולרכוש מקצוע מבוקש.

במסגרת קורס ייעוץ משכנתאות מקבלים הכשרה נרחבת אודות תכנון משכנתא בישראל. המשתתפים יכולים ללמוד כיצד להתאים את ההלוואות לצורכי הלקוחות ובמקביל להכיר מושגים מרכזיים בתכנון כלכלת המשפחה שיכולים לסייע ללקוחות בתכנון וניהול תקציב באופן יעיל ומושכל יותר.

קורס זה מוכר למימוש הפיקדון הצבאי לחיילים שמוחררים ולבוגרי שנתיים של שירות לאומי, העומדים בתנאים.

 

• קראו עוד על לימודי ניהול פיננסים לתעודה

 

מה לומדים?

מטרת הקורס היא הכשרת המשתתפים לתפקידי יועצי משכנתאות והקניית ידע בעזרתו ניתן ללוות משפחות באופן אחראי ויעיל בתהליכי תכנון פיננסי תוך הבנת הצורכים הכלכליים לטווח הארוך.

תחילה נלמדים מושגי יסוד רלוונטיים תוך היכרות עם מבנה המערכת הבנקאית וסיכונים שונים ברמת המקרו והמיקרו בעת לקיחת הלוואות. לאחר מכן, מתמקדים המשתתפים בגישת כלכלת המשפחה ולומדים בהרחבה כיצד לאפיין את צורכי הלקוחות ולהבין את יכולות ההחזר, וכן לומדים כיצד לסייע לאותן משפחות בתהליכי ניהול תקציב.

בהמשך נלמדים היבטים משפטיים רלוונטיים לתחום המשכנתאות. המשתתפים מכירים מסלולי משכנתא שונים ומתוודעים לכלים לביצוע השוואות בין מסלולים, לחישוב עלויות ולבדיקת כדאיות. כמו כן, הם מפתחים מיומנויות עסקיות ושיווקיות שיכולות לסייע להם בפיתוח הקריירה כיועצי משכנתאות, כגון מיומנויות משא ומתן, תכנון אסטרטגיה, שיווק ובניית תדמית עסקית, פתיחת עסק עצמאי וביטוח.

 

כמה זמן לומדים?

היקף הכשרה זו הוא 60 שעות לימוד אקדמיות, השיעורים נערכים אחת לשבוע.

הקורס כולל שיעורים עיוניים ותרגילים מעשיים שבהם מתרגלים את החומר הנלמד ומתנסים בבניית לוחות סילוקין ובעבודה על תוכנת אקסל ליצירת גיליונות אלקטרוניים. כמו כן, מוענקת הכנה לבחינות שנערכות על ידי התאחדות יועצי המשכנתאות.

 

נושאי הלימוד

הנה כמה מן הנושאים שאותם לומדים במהלך ההכשרה:

 

• חישובי עלות
• בניית תמהיל
• לוחות סילוקין
• בדיקת נכסים
• ניהול תקציבים
• ניהול משא ומתן
• בדיקת כדאיות מחזור
• גישת כלכלת המשפחה
• סיכונים בלקיחת משכנתא
• דירוגי אשראי ויכולות החזר
• ועוד

על מוסד הלימוד

ביחידה ללימודי חוץ ולימודי המשך פועל המרכז ללימודי חשבונאות ופיננסים, שבו ניתן לקחת חלק בקורסים נוספים לתעודה במקצועות כגון הנהלת חשבונות (סוג 1 + 2 או סוג 3), פיתוח עסקי וניהול, חשבי שכר בכירים ועוד. במוסד הלימוד ניתן ללמוד קורסים במקצועות נוספים כגון דיגיטל וסייבר, שפות, טיפול, רפואה משלימה ועוד.

מהם תנאי הקבלה?

הקורס מיועד לאקדמאים, סטודנטים ואנשי מקצוע בענפים רלוונטיים המעוניינים לקבל הכשרה לתחום ייעוץ המשכנתאות ולרכוש מקצוע פרקטי להרחבת אפשרויות התעסוקה. כדי להתקבל על המועמדים לעמוד באחת הדרישות הבאות:

 

• סטודנטים לתואר ראשון בלימודי כלכלה וניהול
• אקדמאים בענפים כלכליים שברצונם לעבור הסבה מקצועית לענף מבוקש
• עובדים מנוסים בתפקידים כגון יועצי כלכלת המשפחה, סוכני ביטוח, בעלי תפקידים שונים בתחום הנדל"ן
• הקורס יכול להתאים גם לבעלי משכנתאות ולרוכשי דירות שברצונם להרחיב את הבנתם בתחום זה וכך לחסוך בעלויות.

 

איזו תעודה מקבלים?

משתתפים שעומדים בכל הדרישות בקורס זכאים לקבל תעודה המוענקת על ידי המכללה האקדמית גליל מערבי - היחידה ללימודי חוץ ולימודי המשך.

בקורס ניתנת הכנה לקראת מבחנים חיצוניים שעורכת התאחדות יועצי המשכנתאות - יועצי מימון דיור. בוגרים המעוניינים בכך יכולים לגשת לאותן בחינות. העוברים אותן מקבלים תעודה נוספת מטעם ההתאחדות.

 

מהן אפשרויות התעסוקה?

לאחר קבלת ההסמכה ניתן להשתלב כיועצי משכנתאות במגוון מסגרות ובהן חברות ביטוח, בנקים, ארגונים פיננסיים ועוד. לאחרונה מספר המשפחות שבוחרות להיעזר בשירותיהם של יועצי משכנתאות נמצא בעלייה. גם משבר הקורונה תרם לכך שיותר לקוחות מעוניינים לקבל ייעוץ מקצועי בתהליך התכנון הפיננסי.